אם אתם עושים את הדברים הבאים, לא יהיה לכם כיסוי ביטוחי
מה שהרבה אנשים לא יודעים על ביטוח, שזה מוצר עם הוראות הפעלה שצריך לדעת איך להשתמש בו. כשאתם קונים מכשיר חדש, אני מניחה שאתם פותחים את ההוראות כדי להבין איך להפעיל אותו.הבעייה שאנשים לא עושים את אותו הדבר עם ביטוח. ביטוח מגיע עם חוברת הפעלה שנקראת פוליסה שאם לא תבינו אותה נכון, תשלמו המון כסף […]
ביטוח חיים – דווקא לרווקים!
"בלי הביטוח הזה לא אוכל לקבל משכנתא" אמרה לי הלקוחה שלי לאחר שסיימה פגישה עם יועץ המשכנתאות. אותה לקוחה הגיעה אליי לפני שנתיים לפגישת תכנון פיננסי והצעתי לה לעשות ביטוח חיים, למרות שהיא רווקה. בשלב הזה, אני בטוחה שהרבה מכם תרימו גבה, הרי ביטוח חיים מיועד רק למי שתלוי בנו כלכלית, ורווק לא עונה על […]
מתי להתחיל להתכונן לפרישה?
“את יודעת" אמרתי למתכננת פרישה שדיברתי איתה "בתכלס, תכנון הפרישה האמיתי מתחיל מגיל 20". אותה מתכננת אמרה שאני מכינה את הלקוחות לפני שהם מגיעים אליה. אליה מגיעים לפני שרוצים לפרוש, עם ההון שצברנו ומחליטים איך לממש את הכספים בצורה המתאימה לנו ביותר. יש משהו קצת טרגי באיך שאנחנו מסתכלים על הפרישה שלנו: כשאנחנו צעירים, בגיל […]
מה המעסיק שלכם לא מספר לכם
"אני לא מבינה, איך יכול להיות שבעלי מקבל קצבת נכות של 4000 ש"ח כשהשכר שלו היה 10,000" לפני שהפכתי לעצמאית, עבדתי במחלקת תביעות בקרן פנסיה, כך שיצא לי לדבר לא מעט עם אנשים שהגיעו למצבים שלא זימנו לעצמם בחיים. אולי אתם שואלים את עצמכם בשלב הזה, מה זה מחלקת תביעות בפנסיה? מה תובעים בפנסיה?אז טוב […]
